СВІТСЬКА ГАЗЕТА

світ публічних людей

  • Головна
  • Арена
  • Суспільство
  • Мистецтво
  • Наука
  • Вітрина
  • Контакти

В путляндії заборонять нещасним росіянам користуватися банківськими картками

  • Арена

bank-karty-ru

В путляндії заборонять нещасним росіянам користуватися банківськими картками.

ЦБ Росії виявив активізацію схем переведення в готівку з використанням преміальних банківських карток, вимагаєчи від учасників ринку вжити заходів і відзвітувати про ситуацію.

Банкіри визнають, що преміальні картки з високими лімітами на зняття готівки дійсно стали потрапляти в руки сумнівних клієнтів, і обіцяють посилити вимоги.

“Сіра” схема проста: це – віялове переведення в готівку, коли транзитні компанії, на рахунках яких акумулюються гроші, розподіляють їх на платіжні карти фізосіб сумами від 100 тис. до 3 млн руб. протягом одного-трьох місяців під виглядом позик, оплати товарів і послуг і так далі. Фізособи передають свої карти з пін-кодами “замовникам”, які об’їжджають банкомати і знімають готівку. Але тепер в схемі активно використовуються не тільки масові, а й преміальні картки, за якими добовий ліміт зняття набагато вище (в середньому 300-500 тис. руб. проти 100 тис. руб. для звичайних карток).

Боротися зі схемою ЦБ пропонує через негайне відключення дистанційних каналів обслуговування (ДБО) для сумнівних клієнтів, заборона на повторне відкриття рахунків і видачу карт, блокування коштів, що надійшли на них по віялових розсилках, зниження лімітів по преміальних картах і виключення можливості прийняття менеджерами суб’єктивних рішень.

У Банку Росії не стали коментувати деталі свого листа банкам на дану тему.

Про повернення до використання схеми переведення в готівку з використанням масових карт представники ЦБ говорили ще в лютому. Активізація таких схем сталася через зростання уваги регуляторів до інших каналів переведення в готівку. Однак про підвищення ролі дорогих преміальних карт тоді не згадувалося.

Банкіри офіційно коментувати лист ЦБ не стали, але наші джерела підтвердили отримання листа і визнають, що преміальні картки – один з найбільш вразливих з точки зору незаконного переведення в готівку продукт. “Мова йде про золоті і платинові картки, які зараз поширюються серед клієнтів з не високим рівнем доходу, – говорить менеджер банку з топ-50. – Ряд банків пропонують пробні пакети з тримісячним терміном, протягом якого діють пільги на незнижуваний залишок або вартість обслуговування“.

У міру посилення вимог ЦБ і Росфінмоніторингу до переведення в готівку в менш дорогих каналах схеми перемістилися в сторону преміальних карток, підтверджує співголова комітету АРБ з питань ПІД/ФТ та комплаєнс-ризиків Олексій Тимошкин. За його словами, перші ознаки цієї проблеми з’явилися приблизно рік назад, але, очевидно, зараз масштаб проблеми став настільки значущим, що на нього звернув увагу і ЦБ. Закономірним наслідком, вважає Тимошкин, стане посилення процедур видачі преміальних карт і співвіднесення їх статусу з типом клієнта.
…

Правда України

 

  • Click to share on Skype (Opens in new window)
  • Click to share on Facebook (Opens in new window)
  • Click to share on WhatsApp (Opens in new window)
  • Click to share on Twitter (Opens in new window)
  • Click to share on Telegram (Opens in new window)

14/03/2016 Lev

your ad here

Post navigation

Авторитетне міжнародне рейтингове агентство визнало шахрая ахметова банкрутом → ← Яценюк та Насіров протидіють запровадженню проектів “Відкритий митний простір” в Одесі

коментарі: Cancel reply

коротко

  • У Києві почали відновлення 400-річної липи Петра Могили: «роботи масштабні» 16/05/2022
  • «Планував допомагати виробництву зброї у Росії»: СБУ заблокувала роботу заводу в Дніпрі 16/05/2022
  • Ігор Кондратюк пояснив, за яких умов Україна зможе прийняти «Євробачення» 16/05/2022
  • Газу на Луганщині залишилося на 2 місяці – Гайдай 16/05/2022
  • Зеленський хоче від партнерів України рішень щодо обмеження зв’язків Росії зі світом 16/05/2022
Domain Names, Domains, Hosting

новини поштою

введіть свою email адресу щоб підписатися і першими отримувати свіжі новини

МОДЕРНОВІ ТЕМИ

СТИЛЬ

модні тенденції

IT

цифровий світ

БІЗНЕС

успішні команди

ВІДПОЧИНОК

зелений туризм

    Copyright © 2022  Світська газета  All rights reserved * Dmnsa member  •  Купуй!
Підтримка: Мережа Правди dreamstudio seLLines